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什么是“家族办公室”?

“家族办公室”是基于家族整体财富设立,由银行、信托、保险、法律、税务等各领域专家组成,为家族?#36139;?#21253;括资产保值增值、财富风险隔离、财产分配和传承?#28909;?#26041;位定?#24179;?#34701;方案的服务项目。


“家族办公室”服务对象

?#36175;蹲式?#34701;资产超过五亿人民?#19994;?#36229;高净值家族,或在我行金融资产大于1亿人民币。


“家族办公室”服务内容

家族信托

信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为(据《中华人民共和国信托法》)。

境内家族信托指单一委托人将合法所有的?#24335;?#25110;财产委托给国内信托公司通过主动管理或有权方指令进行?#32423;?#33539;围内的投资管理及事务管理,以实现财产增值、财富传?#23567;?#23478;族事务安排与执行等目的的单一信托。

高端保险

高端保险一般包含终身寿险、年金险两类,是较为普遍的财富传承工具,其?#35270;?#33539;围更广且应用更为成熟。高端保险依据保险法赋予的资产隔离功能,为投保人在个人资产与其企业资产之间建立起一道?#34892;?#30340;防火?#20581;?/p>

法律服务

围绕私行客户需求,为客户提供针对性、差异化、定制性的专业法律建议及解决方案。服务形式:

• 财富沙龙

依托我行集贤汇活动,以?#20013;?#20026;单位开展财富沙龙,主题包括《家族财富保障及传?#23567;貳ⅰ?#22522;业恒昌,家业长青》、《跨境金融业务开展模式及与境外机构合作要点》?#21462;?/p>

• 法律咨询及客户陪谈、复杂案例研讨

为客户提供法律咨询服务,包括电话咨询及当面咨询;同?#20445;?#38024;对客户面临的复杂案例,提供客户陪谈及案例研讨服务。

• 为客户提供其他专项法律服务

专项法律服务是律师根据客户自身要求,为其提供专项法律服务,如:出具法律意见书、财富传承方案?#36139;ā?#21512;同审查、诉讼代理?#21462;?/p>

财税服务

• 定制税务解决方案

为“家族办公室”客户提供定制税务解决方案,内容包括:对于客户所提出财税问题的分析、引用的主要税收法规及出处,税务筹划的方案及建议,以及风险提示。

• 家族企业诊断式咨询

针对家族企业发?#26500;?#31243;中可能会遇到的企业的财务、税务管理,战略导向、公司治理、内部控制、并购重组与IPO以及企业“走出去”及国际化经营等,提供诊断式服务。 由合作机构税务专家团队现场调研家族企业,?#20113;?#19994;管理层进行访谈,梳理企业存在的主要问题,?#20113;?#19994;不同岗位的高级管理人员提供针对性的培?#25285;?#20197;及为企业高管提供?#38718;?#24314;议。

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